el porfolio mundial: principios básicos
Ya lo he mencionado algunas veces y al fin, aquí te explico los principios básicos de este gran invento:
el porfolio mundial.
Pero primeramente, quisiera señalar que el porfolio mundial que te presento aquí, son informaciones extraídas del libro de Gerd Kommer.
¿Qué es el porfolio mundial? 🌍
El porfolio mundial es una cartera diversificada compuesta de acciones, bonos y materias primas.
El objetivo es maximizar el rendimiento con un determinado nivel de riesgo esperado/calculado.
El porfolio mundial es una inversión de compra y retención (buy-and-hold). Por lo tanto, es una inversión pasiva ‒ no se realizan operaciones comerciales, no se intenta vencer el mercado.
Se divide en dos partes, una con riesgo y una parte libre de riesgo ‒ como ya vimos en tu asignación de activos.
La parte que conlleva riesgos se divide nuevamente en una porción, previamente determinada, de acciones globalmente diversificadas, como inmuebles o materias primas. La porción libre de riesgo se invierte en bonos o se guarda en nuestra reserva de emergencia (p.ej. cuenta de ahorro).
La parte con riesgo se compone únicamente de inversiones en fondos pasivos y de bajo costo, llamados ETFs.
Es importante tener en cuenta, que no existe una asignación de activos perfecta. Es más importante que te mantengas firme en las decisiones que has tomado con racionalidad y fundamento.
Estructura del porfolio mundial 🌐
Aquí tienes un esquema que representa una repartición entre la parte con riesgo y la parte sin riesgo de 70/30. Evidentemente la ponderación variará dependiendo de tu perfil de riesgo individual. Solo varían los dos números de la izquierda (70 y 30). La distribución de activos dentro de las dos partes deberá permanecer igual.
(Haz clic sobre la imagen para agrandar)
Como puedes ver, todas las regiones del mundo están representadas: Norteamérica, Europa Occidental, el Pacífico y los países emergentes.
Incluye índices de empresas grandes, pequeñas y medianas (Large, Mid, Small Caps).
Incluye ETFs en acciones, inmuebles, materias primas y bonos del estado.
Nos muestra la repartición óptima de las clases de activos (porcentaje en los cuadros) por ejemplo: 55% en mercados desarrollados, de los cuales 50% en Large Caps y 40% en Norteamérica.
¿A que es genial este porfolio mundial? Solo tienes que decidir qué proporción (70/30, 80/20, 50/50) es la más adecuada para ti y el resto se calcula solito. ¡Es ingenioso! 🤩
Ahora ya conoces la estructura del porfolio mundial. El siguiente paso es, crear tu propio porfolio mundial. Sigamos por aquí …
Photo by Franck V.
